How To Investment In Metual Fund SIP In Grow App.

Groww App म्यूच्यूअल फण्ड SIP कैसे करें

Groww App, Online Investment करने का बहुत ही बढ़िया और सरल प्लेटफ़ॉर्म है, इस App के माध्यम से हम Share Market, Metual Fund, SIP, Digital Gold, ETFS आदि में आसानी से Investment कर सकते है

Groww एक Zero Brokrage App है | जिसके माध्यम से हम शेयर बाजार में निवेस कर सकते है | यह एक Zero Brokrage App है इसलिए इस App पर Investment करने पर आपको अतिरिक्त शुल्क नहीं देना पड़ता | जिसका अर्थ है कि आपको Share और Metual Fund को खरीदने और बेचने पर अतिरिक्त Brokrage Fees नहीं देनी पड़ती |

Groww App पर अकाउंट बनाने का पूरा Process :

Groww App में investment करने के लिए सबसे पहले आपको अपना अकाउंट बनाना होता है |

Groww App पर अकाउंट बनाने का प्रोसेस बहुत ही आसान है Groww App पर अकाउंट बनाने से पहले इसमें प्रयोग होने वाले जरूरी डॉक्यूमेंट के बारे में जान लेते है :

जरूरी डॉक्यूमेंट :-

आधार कार्ड
पैन कार्ड
मोबाइल नंबर
जीमेल आईडी
बैंक खाता
एक्टिव एटीएम कार्ड
नेट बैंकिंग

इसके अलावा अकाउंट ओपन करते समय आपकी लाइव फोटो व साइन भी होंगे |

Groww App अकाउंट ओपन करने का Online Process

सबसे पहले आपको Groww App Play Store से डाउनलोड कर लेना है |

इसके बाद आपको App को Open कर लेना है और आपके ईमेल अकाउंट से लॉग इन कर लेना है |

अगर आप Groww App में अकाउंट ओपन करने की जानकारी चाहते हो तो निचे दिया गया वीडियो देखें | इस वीडियो में Groww App मे Demate अकाउंट कैसे ओपन करें इस बारे में पूरी जानकारी दी गयी है |

HOW TO MAKE GROWW DEMATE ACCOUNT ONLINE

इस लेख में हम Metual Fund SIP में Investment कैसे करें इस बारे में समझेंगे ….

Investment In Metual Fund

जब आप App ओपन करोगे तो आपके सामने नीचे की मिडिल साइड में Metual Fund का Option आयेगा आपको उसे ओपन कर लेना है |

इसके बाद आपके सामने Metual Fund से जुडी सारी सामने आ जाएगी जैसा की चित्र 1 में दिखाया गया है –

( चित्र 1 )

Groww App में Investment करने से पहले App का Deshboard समझ लेना जरुरी है | यहां हम सबसे पहले Groww App का Deshboard समझेंगे ताकि आपको अच्छी तरह से समझ में आ सके |

Explore- यहाँ क्लिक करने पर आपके सामने जितने भी Metual Fund है सभी Open हो जायेंगे |

Deshboard– यहाँ क्लिक करने पर आपने पहले से अगर किसी भी प्रकार की Investment कर रखी है तो उन सब की जानकारी आपके सामने आ जाएगी |

SIPs- यहाँ क्लिक करने पर आपने जिन -जिन Metual Fund में Investment कर रखा है या SIP है उन सबकी जानकारी आपके सामने आ जाएगी |

Watchlist- यहाँ आपको सामने उन Metual Fund के बारे में जानकारी होगी जिन्हें अपने पहले से देखा हुआ है या वे Metual Fund जिन्हें आप पसंद करते है और उनमें Investment करना चाहते है |

Explore पर क्लिक करने के नीचे आपके सामने सबसे पहले Popular Funds का ऑप्शन आयेगा |

यहाँ आपके सामने TOP 4 Metual Funds दिखाई देंगे |

इसके बाद आपके सामने Collection का option आयेगा जहाँ आपको अलग –अलग तरीके से investment करने के ऑप्शन मिलते है –

01 High Return – यहाँ Investment करने पर आपको अधिक Return मिल सकता है लेकिन इसी के साथ यहाँ आपका Risk भी अधिक होता है | इस तरह के Metual Fund में Investment करने पर आपको अधिक Return(लाभ) हो सकता है परन्तु यहाँ आपको नुकशान होने का भी अधिक Risk रहता है |

02. SIP With ‑100 – यहां आप अपनी Metual Fund की SIP कम से कम 100 रूपये से शुरू कर सकते हो | यहाँ क्लिक करने पर वे सारे Metual Fund Open हो जायेंगे जिन पर आप 100 रूपये में SIP शुरू कर सकते हो |

यहाँ आप Monthly, Quarterly, Half Yearly, Yearly अपने हिसाब से Investment कर सकते है |

Tax Saving – अगर आप टैक्स पेइंग व्यक्ति है तो आप यहाँ Investment करके आसानी से अपना टैक्स बचा सकते हो |

लेकिन यहाँ आपको 3 साल का लॉकिंग पीरियड् होगा जिसका अर्थ है की आपको कम से कम 3 साल तक अपना invested अमाउंट निकाल नहीं सकते हो |

Large Cap- इन Funds में बड़ी कम्पनियां होती है और इन कंपनियों में Investment करने पर रिस्क बहुत कम होता है रिस्क कम होने के कारण इन fund में कम समय में return भी कम होता है |

अगर आप लॉन्ग टाइम के लिये Investment करना चाहते हो तो आप इन कंपनियों में Investment कर सकते हो क्योंकि यहाँ Risk बहुत कम होता है और Long Term में अच्छा Return (लाभ) होता है |

Mid Cap- यहाँ क्लिक करके आप Mid Cap कम्पनियों में Investment कर सकते हो, इन कम्पनियों का मार्किट Cap 250/- करोड़ से 25,000/- करोड़ तक का माना जाता है |

यहाँ अगर आप investment करते हो तो आपका return और Risk दोनों large cap कम्पनी से अधिक होता है | इन कंपनियों की भविष्य में large cap कम्पनी बनने की सभावना होती है |

Small Cap- ये कंपनियां छोटी कंपनियां होती है इनका Market Cap 2500/-करोड़ से कम होता है और इन कंपनियों में Investment करने पर रिस्क बहुत अधिक होता है | लेकिन इन कंपनियों में Investment करने पर आपको अधिक Return भी मिल सकता है | यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है की यह वर्गीकरण समय के साथ बदल सकता है क्योंकि कम्पनिया समय के साथ बढती और घटती है |

How to Improve Cibil Score ?

इसके बाद आपको Nfos का ऑप्शन दिखाई देता है –

इसका अर्थ है New Fund Offers होता है यहाँ क्लिक करने पर आपको Market में जो नये Fund जारी हुये है उनके बारे में बताया जाता है |

Next Option में आप अपने Fund को Track Fund पर क्लिक करके Track कर सकते हो

Compare ऑप्शन से आप Metual Fund को अन्य Metual Fund से Compare कर सकते हो |

नीचे आपको All Metual Fund का ऑप्शन दिखाई देगा यहाँ क्लिक करके आप सभी Metual Fund देख सकते हो | अगर आप कोई Fund का पहले से पता है तो आप सर्च करके भी अपना Metual Fund आप चुन सकते हो तो और इन्वेस्ट कर सकते हो |

How To Invest In Metual Fund

जिस भी Metual Fund में आप Investment करना चाहो आप उस Metual Fund को चुन (Select) कर लें |

उदाहरण के तौर पर मैंने यहाँ XYZXXX Multi Cap Fund Direct Growth का चुनाव किया है |

( Note: यह सिर्फ एक उदाहरण मात्र है आप अपना Investment सोच – विचार करके करें , सभी Metual Fund में Investment करने का Process एक जैसा ही होता है )

सबसे पहले ऊपर आपको Fund का नाम Show होगा फिर उसके नीचे आपको Fund में Risk कितना है वह बताया होगा उसके बाद आपको Fund की Growth कितनी हो रही है वह बताया गया है |

आपको यहाँ एक ग्राफ के मदद से उस Fund की सारी जानकारी दी जाती है आप एक साल से ले कर उस Fund के Maximum टाइम तक की Growth देख सकते हो |

(जैसा की चित्र 02 में दिखाया गया है )

इसके बाद नीचे Fund के बारे में और अधिक जानकारी दी हुई होती है जैसा Fund की NAV(Net Asset Value) बताई हुई होती है |

Fund की Rating के बारे में आपको बताया हुआ होगा |

Min. Sip Amount- यहाँ Fund में कम से कम कितने रूपये की Investment कर सकते है बताया गया है |

Fund Size – इसके बाद उस Fund का Size(Amount ) क्या है के बारे में बताया गया है |

(जैसा की चित्र 03 में दिखाया गया है )

इसके अलावा नीचे इस Fund की और अधिक जानकारी दी हुई होती है –

Return Calculator- यहाँ क्लिक करके आप उस Fund की Investment को देख सकते हो की कितने रूपये में कितने वर्षो तक Investment करने पर कितना Return मिलता है |

यहाँ हैं 1, 3, 5 साल तक की Return चेक कर सकते है |

(जैसा की चित्र 04 में दिखाया गया है )

Holdings – यहाँ आपको बताया जाता है की इस Fund ने किन-किन कम्पनियों में Investment किया हुआ है | आप Holdings पर क्लिक करके उन सभी कंपनियों के बारे में आसानी से देख सकते हो |

Returns & Rankings- यहाँ आप Fund ने पिछले सालों में कितनी Return दी है और इस Fund की क्या Ranking है आप चेक कर सकते हो

Similar Funds- यहाँ आप इस Fund के Similar जो Fund है उनके बारे में जान सकते हो

इन्वेस्टमेंट की बेहतर जानकारी के लिए नीचे दिया गया वीडियो देखें, इसमें पूरी जानकारी डिटेल में डिस्कस की गयी है |

Expense Ratio, Exit Load & Tax-

किसी भी Fund में Investment करने से पहले हमें उस Fund के Expense Ratio, Exit Load & Tax आदि के बारे में अच्छे से पता कर लेना चाहिये |

Expense Ratio- यह Expense Groww App द्वारा उस Fund पर लगाया जाता है जिसमें हमने Investment किया हुआ है |

उदाहरण के तौर पर –

मान लीजिये आपने एक Metual Fund में 10,000/- रुपए का Investment किया हुआ है और उस Fund का Expense Ratio 1% है तो इसका मलतब है की Fund हर साल शुल्क के रूप में 100 रूपये ( 10,000/- का 1% = 100/- ) आपके निवेश पर शुल्क लग सकता है |

Exit Load- अगर fund को हम निश्चित टाइम से पहले बेच देते हैं तो हमें एक निर्धारित % पर शुल्क देना होता है |

उदाहरण के तौर पर –

मान लीजिये आपने एक Metual Fund में 10,000/- रुपए का Investment किया हुआ है और उस Fund का Exit Load 1% है और उस फण्ड को अगर आप एक निशचित अवधि से पहले बेच देते हो तो Fund को बेचने पर Exit Load के रूप में 100 रूपये ( 10,000/- का 1% = 100/- ) आपके निवेश पर लग सकता है |

Exit Lock : यह प्रकार का शुल्क है, जो Metual फण्ड द्वारा निवेशकों से तब लिया जाता है जब वे एक निशचित अवधि से पहले अपने फण्ड को बेचते है |

Exit Load निवेशको को एक निशचित अवधि के लिए फण्ड में रहने के लिए प्रोत्साहित करता है | यह अल्पकालीन निवेश से होने वाले नुकशान से बचाने में मदद करता है |

Fund Management – जो लोग इस Fund को मैनेज करते है उनके बारे में यहाँ बताया गया होता है आप यहाँ क्लिक करके उनके बारे में जान सकते हो |

इसके अलावा नीचे Fund से जुड़ी हुई कई प्रकार की अन्य जानकारी भी दी हुई होती है जिन्हें आप अच्छे से देख सकते हो |

Start Sip –

अगर आपने Fund चुन लिया है और आप उस Fund में Investment करना चाहते हो तो आपको Start Sip पर क्लिक करना होगा |

(जैसा की चित्र 05 )

इसके बाद जितने रूपये की Sip आप करने वाले हो आप उतनी राशी यहाँ भर दें

जैसा की चित्र 06 में दिखाया गया है |

राशी भरने के बाद और Start Sip करने के बाद आपके मोबाइल न० पर एक वेरीफाई का Otp जायेगा |

Otp वेरीफाई करने के बाद आप अपने ऑनलाइन पेमेंट मोड ओपन हो जायेगा जिसमें आप Gpay, Phonepay, Net Banking आदि से Payment का भुगतान कर सकते हो |

Payment का भुगतान करने के बाद आप फिर से Groww App पर आ जाओगे और आपकी Metual Fund में Investment हो चुकी है |

अगर आप चाहो तो आप अपनी Sip की राशी Auto Pay भी Select कर सकते हो | Auto Pay का मतलब है की आपकी SIP की राशी आपके खाते से Auto Matic कट हो जाएगी |

Auto Pay Setup कैसे करें –

आप अपने Metual Fund के Auto Pay Payment अपने Debit Card या फिर Net Banking के माध्यम से कर सकते हो |

जिस भी माध्यम से आप अपनी Auto Pay Payment करना चाहो उसे चुन लें और Submit पर क्लिक कर देना है | इसके बाद अपने मोबाइल पर एक वेरीफाई OTP आयेगा उसे भर दें और Confirm पर क्लिक कर दें |

इसके बाद आपको ATM कार्ड सलेक्ट करना होता है , कार्ड सलेक्ट करने के बाद Confirm पर क्लिक कर दें |

Confirm करने के बाद आपको सबसे पहले कार्ड होल्डर का नाम भरना होगा |

फिर कार्ड भी Valid To/ Expiry Date भरनी होगी |

फिर आपके ATM कार्ड का जो Pin हैं उसे भरना होगा |

नीचे कप्चा भर दें और Proceed पर क्लिक कर दें |

इसके बाद आपके Mutual Fund की Auto Pay Payment Set हो चुकी है | इसके बाद हर महीने जो भी Date अपने Set की है उस दिन आपके बैंक खाते से Payment कट हो जाएगी |

जिस दिनांक को आपका Auto Pay Payment Set हुआ है उस दिन आपके बैंक खाते में उतनी राशी होनी चाहिये |

तो इस प्रकार आप अपने Metual Fund की Auto Pay Payment Set कर सकते हो |

अगर आप अपने SIP की बारे में देखना चाहते हो तो आप SIPs ऑप्शन पर आकर देख सकते हो |

तो इस प्रकार आप बहुत आसानी से Groww App की मदद से Metual Fund में Investment कर सकते हो |

Groww App में Investment करते समय इन बातों का ध्यान जरूर रखें :

1. Risk Capicity का रखें ध्यान

2. जब भी इन्वेस्मेंट करे उस से पहले रिसर्च जरूर करें

3. अपने Groww App के खाते की जानकारी गुप्त रखें

4. Scammer से सावधान रहें

5. टैक्स के बारे में जानकारी रखें

6. KYC Update जरूर करके रखें

7. Investment करते समय Processing Fees का ध्यान जरूर रखें